1、投保方在索賠時要帶全所需的必要單證。
索賠傷殘案件時要帶的單證有：保險單、傷殘鑑定表、有關部門的證明;索賠死亡案件時要帶：保險單、死亡證明、戶口登出證明等。
2、索賠時效：
保險索賠必須在索賠時效內提出，超過時效，被保險人或受益人不向保險人提出索賠，不提供必要單證，視為放棄權利。同時險種不同，時效也不同。如我國《保險法》第26條規定：人壽保險的索賠時效為5年;其他保險的索賠時效為2年。索賠時效應當從被保險人或受益人知道保險事故發生之日算起。
需要說明的是，在投保時就要特別注意條款上關於索賠的事項，如有疑問，應及時向保險公司或保險代理人諮詢。
3、診治專案和藥品。根據保險合同的約定，消費者的各項醫療費用，需符合當地社會醫療保險(含公費)管理部門的規定。如投保費用型醫療保險，就診時要提示醫生自身的保險情況。對於在醫療機構發生的各項費用，除收據原件外，還要儲存好所有費用的明細，保險公司在辦理理賠時通常需要稽核費用明細以確定是否屬於保險責任。
4、準備好必需的申請檔案。包括給付申請書、保險單、最近一次繳費憑證、相關人員的身份證明、保險合同約定的其他證明檔案。
