非法集資分為哪三類 | 如何識別非法集資

非法集資是違法行為，是指單位或者個人未按照法定程式，以彩票、投資基金或其他方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定時間內以貨幣、實物等形式予以回報的行為。那麼，非法集資分為哪三類?如何識別非法集資呢?小編詳細的進行了總結，希望對您有所幫助：

其特點是：

一、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批准的集資;有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格

二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

三、向社會不特定的物件籌集資金。這裡“不特定的物件”是指社會公眾，而不是指特定少數人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

非法集資主要有哪幾種?

根據《關於進一步打擊非法集資等活動的通知》(銀髮[1999]289號)的相關規定，“非法集資”歸納起來主要有以下幾種：

(1)通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。

(2)對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行高息集資;

(3)利用民間會社形式進行非法集資;

(4)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資;

(5)以發行或變相發行彩票的形式集資;

(6)利用傳銷或祕密串聯的形式非法集資;

(7)利用果園或莊園開發的形式進行非法集資。

怎樣識別非法集資?

非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防範非法集資?有關部門建議：

1.要認清非法集資的本質和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資專案進行冷靜分析，避免上當受騙。

2.要結合非法集資的基本特徵，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批准;是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點。

3.要增強理性投資意識。高投資往往伴隨著高風險，不規範的經濟活動更是蘊藏這巨大風險。

4.要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。要認真識別，謹慎投資。

非法集資分為哪三類，主要分為上述的七種。它的特點是集資者未獲得有關部門批准，向社會進行集資，並且以合法形式作為掩飾等。我們要提高警惕，認清事物的本質，面對有風險的投資，要認真思考、冷靜處理，防止受騙上當。