一、被騙銀行卡洗錢怎麼處理?
銀行卡被別人拿去洗錢怎麼辦
(一)直接登出即可。銀行櫃檯登出:
(二)攜帶有效身份證件及銀行卡前往當地銀行;
(三)到銀行領取預約號,進行排隊;
(四)跟工作人員說明要銷戶並填寫相關申請;
(五)把銀行卡給銀行工作人員並提交相關材料;
(六)銀行卡銷戶完畢。
洗錢(一種將非法所得合法化的行為)
洗錢是指將違法所得及其產生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化的行為。
罪名
洗錢罪的主體是金融機構或個人,有五種行為:
(一)提供資金賬戶的。
(二)協助將財產轉換為現金或者金融票據、有價證券的。
(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的。
(四)協助將資金匯往境外的。
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。
二、將銀行卡借給他人洗錢違法嗎?
將銀行卡借給他人,
首先違反了中國人民銀行關於銀行卡的管理規定,
其次如果他們拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動,你要承擔連帶責任。
備註:
1,根據中國人民銀行頒佈的《銀行卡業務管理辦法》第五章第二十八條規定:個人申領銀行卡,應當向髮卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件,經發卡銀行審查合格後,為其開立記名賬戶,銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批准的持卡人本人使用,不得出租和轉借。
2,客戶辦理銀行卡,就與銀行雙方形成了合同關係,這種合同關係是不具有轉移性的,所以客戶在沒有取得銀行同意的情況下,私自轉讓銀行卡,意味著將自己所應承擔的合同權利和義務進行了轉讓變更,既是違約行為也是無效行為。
3,按《刑法》、《銀行法》、《反洗錢法》中的相關規定,即便是在持卡人毫不知情的情況下,也需承擔連帶責任。
洗錢是嚴重的經濟犯罪行為,影響我國金融體系的安全穩定,對人民日常的生活造成了嚴重影響,洗錢活動也與其他嚴重刑事犯罪聯絡十分密切。作為合法公民,我們不應該參與到這類違法犯罪活動中來,也要避免被有心之人欺騙栽贓。