一、幫別人洗錢容易發現嗎?
替別人洗錢風險非常大。因為洗錢屬於犯罪,一旦被查就要判刑。根據規定,明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:
1、提供資金賬戶的;
2、協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;
3、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;
4、協助將資金匯往境外的;
5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
二、洗錢犯罪的量刑標準是什麼?
《刑法》第一百九十一條:明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質,有下列行為之一的,沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金:
1、提供資金賬戶的;
2、協助將財產轉換為現金或者金融票據的;
3、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;
4、協助將資金匯往境外的;
5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的。
三、哪些情況下銀行會啟動反洗錢調查?
中國人民銀行及其省一級分支機構發現下列可疑交易活動,需要調查核實的,可以向金融機構進行反洗錢調查:
1、金融機構按照規定報告的可疑交易活動;
2、通過反洗錢監督管理髮現的可疑交易活動;
3、中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行報告的可疑交易活動;
4、其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動;
5、單位和個人舉報的可疑交易活動;
6、通過涉外途徑獲得的可疑交易活動;
7、其他有合理理由認為需要調查核實的可疑交易活動。
綜上所述,個人不得幫助他人洗錢,如從事這樣活動,不管是處於故意還是僥倖,都觸犯了《刑法》,要被追究刑事責任。對構成洗錢罪的,最高可以判處十年有期徒刑,並根據洗錢金額判處百分之十的罰金。個人如發現他人洗錢的,應當及時報案。