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發行私募基金可以不託管嗎 | 為什麼要託管

經營管理 閱讀(3.15W)

一、發行私募基金可以不託管嗎?

發行私募基金可以不託管嗎?為什麼要託管?

私募基金應當由基金託管人託管,基金合同約定私募基金不進行託管的,應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。

私募基金進行託管的,私募基金託管人應當按照相關法律法規、中國證監會以及中國基金業協會的規定和基金合同的約定,對私募基金管理人編制的基金資產淨值、基金份額淨值、基金份額贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等向投資者披露的基金相關資訊進行復核確認。

我們還需要明確的一點就是,私募基金綜合託管服務是指證券公司為私募管理機構提供的產品備案、交易系統、估值核算等服務,屬於證券公司經紀業務及融資融券等業務的延伸服務,因此,取得私募基金綜合託管服務業務資格,但並未獲得基金託管資格的證券公司,不能擔任私募基金託管人。兩者並不是同一概念。

二、什麼是私募基金?

私人股權投資,是一個很寬泛的概念,用來指稱對任何一種不能在股票市場自由交易的股權資產的投資。被動的機構投資者可能會投資私人股權投資基金,然後交由私人股權投資公司管理並投向目標公司。私人股權投資可以分為以下種類:槓桿收購、風險投資、成長資本、天使投資和夾層融資以及其他形式。私人股權投資基金一般會控制所投資公司的管理,而且經常會引進新的管理團隊以使公司價值提升。

基金託管:基金託管是指商業銀行接受基金管理人的委託,代表基金持有人的利益,隨著公募基金資管業務的不斷髮展,基金託管市場也逐漸火熱。

三、 私募基金為什麼要託管?

1、 《證券投資基金法》第三十二條規定:基金託管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任。

2、 託管銀行將行使資金保管,或者基金公司破產後投資者血本無歸的事情發生、使用稽核等職能;

3、 說白了就是為了避免基金公司捲款跑路;

4、銀行是資金託管行負責資金管理和監督。

三、如何取得券商私募基金綜合託管業務的資格?

依據《證券投資基金託管業務管理辦法》、《非銀行金融機構開展證券投資基金託管業務暫行規定》及中華人民共和國證券監督管理委員會的公佈的《非銀行金融機構申請基金託管資格稽核流程》,其稽核重點為申請人的結算模式、人員配備、部門設定、軟硬體配置、託管業務系統等,具體業務由證監會基金機構監管部負責,稽核通過後由證監會基金機構監管部出具《關於開展私募基金綜合託管業務試點的無異議函》。

但根據《關於做好私募證券投資基金綜合託管業務資格及客戶資金支付消費服務監管工作的函》,證監會以行政委託方式將私募基金綜合託管業務資格的行政許可審批事項委託給中國證券投資者保護基金有限責任公司行使。

發行私募基金可以不託管嗎?法律並沒有明確規定強制要求私募基金必須進行託管,不進行託管的必須建立健全一套較為完善的機制,以解決私募基金遇到的問題。但是私募基金託管與否都必須受到有關部門的監管,本站小編提醒在選擇基金託管機構時必須選擇取得合法資格的機構。