隨著改革開放的不斷深入和社會主義市場經濟體制的逐步建立,發生在金融領域的犯罪活動也急劇增加,其中金融詐騙犯罪活動已成為危害最大的經濟犯罪活動之一,其嚴重破壞了國家的金融財稅秩序和社會秩序,直接危害到經濟建設的健康發展。金融詐騙犯罪已成為當前金融領域的一大公害。依法防範和打擊金融詐騙犯罪活動,已成為世界各國的共識。
精選律師 · 講解例項
金融機構
(1)概念:
金融機構是指從事金融服務業有關的金融中介機構,為金融體系的一部分,金融服務業(銀行、證券、保險、信託、基金等行業)與此相應,金融中介機構也包括銀行、證券公司、保險公司、信託投資公司和基金管理公司等。
同時亦指有關放貸的機構,發放貸款給客戶在財務上進行週轉的公司,而且他們的利息相對也較銀行為高,但較方便客戶借貸,因為不需繁複的檔案進行證明。
(2)《規範》對金融機構的分類:
一、貨幣當局:
1、中國人民銀行;
2、國家外匯管理局。
二、監管當局:
1、中國銀行業監督管理委員會;
2、中國證券監督管理委員會;
3、中國保險監督管理委員會。
三、銀行業存款類金融機構:
1、銀行;
2、城市信用合作社(含聯社);
3、農村信用合作社(含聯社);
4、農村資金互助社;
5、財務公司。
四、銀行業非存款類金融機構:
1、信託公司;
2、金融資產管理公司;
3、金融租賃公司;
4、汽車金融公司;
5、貸款公司;
6、貨幣經紀公司。
五、證券業金融機構:
1、證券公司;
2、證券投資基金管理公司;
3、期貨公司;
4、投資諮詢公司。
六、保險業金融機構:
1、財產保險公司;
2、人身保險公司;
3、再保險公司;
4、保險資產管理公司;
5、保險經紀公司;
6、保險代理公司;
7、保險公估公司;
8、企業年金。
七、交易及結算類金融機構:
1、交易所;
2、登記結算類機構。
八、金融控股公司:
1、中央金融控股公司;
2、其他金融控股公司。
九、新興金融企業:
1、小額貸款公司;
2、第三方理財公司;
3、綜合理財服務公司。