企業要想獲得長遠的發展，必然要採用各種方式籌集資金。不過，目前我國各銀行以及金融機構在放款給企業時會參考該企業的信用等級，可見企業的信用等級十分重要。那企業融資企業信用等級對融資有什麼影響?一起和本站小編通過以下文章內容來了解一下吧。
一、企業融資企業信用等級對融資有什麼影響?
1、信用評級是企業在金融市場上的“身份證”。在資本市場中企業要運用債券等融資工具籌集資金時，必須經過有資格的評估機構評定信用等級，才能發行債券;在信貸市場中企業向金融機構申請貸款時，貸款企業必須經過確認資格的獨立第三方專業評級機構進行規範評估，才能獲得金融機構的貸款支援。所以，信用評級是企業進入金融市場必須取得的“通行證”，對於中小企業來說更是如此。
2、信用評級能夠幫助企業降低融資成本。在市場經濟國家中，企業信用等級高低是直接與籌資成本大小掛鉤的。信用等級高、資信優良的企業發行債券或申請貸款的利率就低;信用等級低、資信狀況差的企業發行債券或申請貸款利率就相應要較高些;沒有信用等級的企業，即無信用記錄者，就不允許在市場中發行債券，一般也很難貸到款。因此信用等級高低必將直接關係到企業籌資成本的大小和能否實現籌資目的。
3、信用評級是企業的一項重要無形資產。企業在市場競爭中需要知己知彼，實現資訊的充分溝通和自由流動。由專業評級中介機構對企業評定的資信評估，能夠提供關於企業的客觀、公正的資訊，有利於企業之間相互瞭解、相互合作。因此，取得良好信用等級無疑是企業一項重要的無形資產，它能夠提供增強企業的市場公信力，幫助企業拓寬市場合作道路。即使企業的信用等級發生變動，由評級機構出具的客觀、公正的信用記錄也能夠使相關機構瞭解企業真實的歷史及現實情況，維持合作的繼續開展。
二、企業信用評級的要點
企業信用評級有標準化的分級標準。在對企業信用等級進行劃分時，一般將企業信用等級劃分成三等9級，分別用AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC和C表示，其中，除AAA級，CCC級(含)以下等級外，每一個信用等級可用“ ”、“-”號進行微調，表示略高或略低於本等級。AAA級為最高信用等級，表示企業的償還債務的能力極強，基本不受不利經濟環境的影響，違約風險極低。
三、企業信用評級怎麼實現?
信用評級採用定性與定量相結合的評估方法。定性用以考量企業面臨的內外部發展環境，指標方面一般包括巨集觀經濟環境、區域資源優勢、行業現狀及風險、政府支援、股權結構、戰略規劃、公司治理、信用記錄、抗風險能力等。定量指標為企業財務狀況的分析，包括資本結構、盈利能力、償債能力、發展能力，常用的衡量指標有資產負債率、淨資產收益率、EBITDA利息倍數、經營性現金流量比全部債務、經營活動現金流入量償債倍數等，用以綜合衡量企業的償還債務的能力和違約風險的高低。
評估機構會根據企業的實際情況對企業進行信用等級評定，如果該企業被評為較高信用等級，那麼後續企業在融資過程中向銀行等金融機構貸款就可以很容易獲得放款，但如果企業的信用等級不佳，不僅是金融機構，其他融資渠道也會受到影響。本站有線上律師，如果您有任何的疑惑，歡迎您隨時諮詢。
