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如何判斷集資詐騙

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如何判斷集資詐騙

經濟犯罪是犯罪的一種,因而具有犯罪的一般屬性,即社會危害性和刑事違法性。主要包括兩大類,一類是我國刑法分則第三章規定的破壞社會主義經濟秩序罪;另一類是我國刑法分則第五章規定的侵犯財產罪,除此之外,我國刑法分則其他章規定的某些侵害社會主義經濟關係的犯罪,如製造、販賣假藥罪、販毒罪、賄賂罪,也屬於經濟犯罪的範疇。

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詐騙判斷


(一)明顯造假和錯誤資訊

首先要核實平臺的真實性,包括真實的營業執照、企業組織機構程式碼、辦公地址和真實資訊。最早的純詐騙平臺“淘金貸”,上線3天平臺就關閉了,事後調查,平臺所有資訊都是假的;而跑路的“網金寶”辦公地址是摩碼大廈22層,但該大廈最高只有20層。

(二)利率高低

高息平臺一定危險,低利率不一定就沒問題。優質借款人對利息是敏感的,也是P2P平臺的核心爭奪物件,這些借款人借錢渠道很多,資質越好越容易拿到平臺優惠。而非優質借款人還款能力差,才會許諾高收益回報以獲得貸款。

(三)真假標的

即使平臺沒有資金池並使用了第三方託管,依然可能造假。造假的方式是釋出假標,一般平臺在跑路前或者壞賬高企時,會自己釋出大量假標自創自融。判斷真假標的的方式是看資訊披露程度和造假成本。