票據業務風險有哪些?
答: (一)票據偽造變造風險 隨著犯罪分子製假水平的不斷提高,
銀行對“克隆”票識別難度不斷加大,而且通過“克隆”票詐騙的金額巨大,票據偽造變造風險已成為票據業務面臨的首要風險。 (二)貿易背景真實性風險 部分企業虛構貿易背景,申請簽發無真實貿易背景的銀行
承兌匯票,通過承兌、
貼現套取銀行信貸資金,滾動開票,一旦資金鍊條斷裂,將給銀行帶來巨大損失。 (三)公示催告風險 企業在銀行申請貼現後惡意申請公示催告,銀行如未獲悉公示催告資訊,在規定時限內申報票據權利,將造成資金損失。 (四)已貼現票據的交接和保管風險 經辦人員未按規定交接和保管票據、發出委託收款,使犯罪份子有可乘之機。